-
美国可以布下这些金融陷阱,中国企业和政府如何应对(详解)
最后更新: 2020-09-11 15:20:08作者 |高德胜
编辑 |橘长
编者按:9月15日即将来临,这是美国为断供华为产业链设下的最后期限。同时,华为CFO孟晚舟也在加拿大被扣600多天。
众所周知,这是一系列美国刻意操纵的政治打压。而大众可能还不太了解的是,这背后是一系列神秘“金融陷阱”的威慑。在《人民日报》报道汇丰参与构陷的事实之后,我们更加清醒地认识到,当前形势下,需要防备美国利用金融霸权实施更严厉的制裁。
为此,资深金融业者、经济学者高德胜为大橘财经撰稿,详细分析美国可能的制裁手段,以及中国企业、政府层面的应对措施。
(全文约8400字,阅读时间25分钟)
正文如下:
从2018年特朗普政府发起对华贸易战开始,美国加速对中国实施全面遏制,把中国定位为最主要的威胁和战略竞争对手,从贸易、高科技、人员交流、舆论、政治、外交、军事等各个领域对中国极限施压。
在中美关系紧张持续升温的情势下,中国企业在全球化过程中遭遇美国的打压和限制,不仅面临供应链受阻的现实困境,来自美国制裁引发的金融风险也在上升。对此,从企业到国家层面均应高度警惕,未雨绸缪,做好防范和应对安排。
01
美国“实体清单”在不断拉长
8月17日,美国商务部发布进一步限制华为的禁令,另有21个国家的38家华为子公司被列入美国商务部的实体清单。这是美国对华为供应链进行围堵的又一次升级,对华为“斩草除根”的意图一览无遗。
任正非曾经坦言,“意识到美国政治家要华为死”。美国为什么必欲置华为于死地?美国司法部长巴尔在一次演讲中,毫不掩饰地道出真实原因:5G技术处于未来技术和工业世界的中心,中国在5G技术的领先优势,挑战了美国在科技方面的领先地位。而且“中国领先会让美国失去制裁的权力!”
华为的境遇,是中国科技企业在崛起过程中遭受美国霸凌主义和不公平打压的一个缩影。只要中国企业在某一领域展现出领先的趋势,美国就毫不犹豫祭出限制和制裁大棒。至今已经超过275家中国企业和机构被列入“实体清单”,而且还在不断拉长。
列入美国贸易“实体清单”,对相关企业的供应链带来限制,包括从美国进口任何商品、技术和软件服务,从第三国进口任何美国原产商品、技术或软件,都必须取得美国政府的许可才能提供。这不仅意味着来自美国的出口断供,第三国的供应商,只要涉及到美国技术、设备,也将被迫断供。
为什么美国的贸易“实体清单”有如此巨大的威慑力?因为一旦违反美国的贸易禁令,涉事企业将被美国政府处以巨额罚款、禁止与美国企业交易等行政处罚和刑事处罚,还会面临美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)更加严格的金融制裁。
目前看,被美国商务部“实体清单”制裁的中国企业,尚仅限于供应链受阻,中国企业仍可通过寻求不涉及美国技术的其它渠道或国产技术满足其供应链需求。但如果被美国实施金融制裁,那将直接面临资产被冻结或扣押、国际贸易结算和跨境资金流动被阻断、跨境金融服务受限等严重后果。
美国出于维护其经济霸权、科技霸权的目的,完全不顾国际道义、市场规则,暴露出赤裸裸的霸凌主义嘴脸。在当前所有已拿出来的打压措施之后,他们还很可能使出最后的看家本领,祭出金融制裁的大杀器。中国跨国企业必须保持底线思维和前瞻思维,对可能的金融制裁风险保持充分估计和警惕。
02
金融制裁成了美国一项“超级特权”
说到美国的金融制裁,不得不提到美国财政部境外资产控制办公室(OFAC),这是美国实施金融制裁的执行机构。2001年“9·11”事件后,美国政府颁布《爱国者法案》,授权财政部采取“特别措施”,赋予其控制、管理金融流通活动的权力,尤其是针对境外人士或与相关实体有关的金融活动,并授权其对可疑财产予以扣押或冻结。
OFAC根据美国相关法律以及国家安全和外交政策,对各类金融活动进行监控和评估,根据评估结果不定期发布一系列制裁名单,并与司法部一道,将制裁的对象扩展到全球的经济活动。在制裁措施上,除了冻结资产、禁止交易,还包括限制或禁止进入美国金融市场、禁止美国金融机构提供金融服务等,将被制裁者隔绝于国际金融体系之外。
对谁实施制裁?OFAC制裁有三大类,分别针对特定国家、特定人员和特定项目。
第一类是针对特定国家的制裁,比如近年来美国对伊朗、委内瑞拉、俄罗斯、古巴等国家的持续施压。
对伊朗的制裁。美国对伊朗实施全面制裁,除了冻结资金等方式外,还升级至切断SWIFT对伊朗国际贸易结算通道进行封锁等。2012年2月,伊朗中央银行、其他金融机构和伊朗政府在美国的所有资产遭到冻结,美元支付结算通道被关闭。美国同时向他国金融机构发出警告,不得与伊朗央行有业务往来,否则将一并受到金融制裁。伊朗进出口业务基本陷于停滞,石油出口受到重创。2018年5月以来,美国政府单方面退出伊核协议,宣布对伊朗实施最高级别经济制裁,覆盖能源、金融、汽车等多个领域,并重点针对伊朗原油出口。
对俄罗斯的制裁。自2014年“克里米亚危机”以来,美国对俄罗斯发起持续多轮金融制裁,制裁对象包含俄罗斯政府高官、能源公司、金融机构、军工企业等。制裁措施包括冻结被制裁对象在美资产,禁止美国实体与个人与被制裁对象开展任何交易等。
第二类为针对“特别指定国民和被封锁人员名单”(specially designated nationals and blocked persons list,SDN)的制裁。列入SDN名单的包括金融机构、相关实体、船舶及个人,美国企业不得与这些实体或个人开展商贸活动,也不得使用美元金融服务。如果美国金融机构给被制裁的实体转账,则其钱款将被冻结。由于美元在国际贸易和金融中的主导地位,一旦被列入美国财政部SDN名单,各国金融机构均无法为该个人和实体提供金融服务。
第三类为基于项目的制裁,如涉及所谓“大规模杀伤性武器”等。
通过什么渠道实施制裁?银行和支付清算机构是美国金融制裁实施的主要渠道,也是金融制裁得以实现的载体。其中,银行是国际资金流动的重要通道,也是OFAC的重点监管对象,负责具体实施OFAC所要求的资产冻结、禁止或限制制裁对象在美国银行体系内的金融活动等。银行也有责任和义务向OFAC报送可疑资金流动和交易信息。
支付清算机构,负责切断被制裁者获取和使用美元的渠道。主要包括两大系统:一是美元清算系统(联邦电子资金转账系统Fedwire、纽约清算所同业支付清算系统CHIPS、自动清算中心ACH等),对被制裁者相关的交易进行筛查拦截,或冻结相关资产;二是国际银行结算通道,主要是环球银行间金融电讯协会(SWIFT),在美国政府要求下,它可以拒绝为被制裁者提供国际结算服务,使得被制裁者无法参与美元体系交易。
关于SWIFT(环球同业银行金融电讯协会),有必要做些知识普及。它是全球银行业资金结算的通道,是国际银行同业为统一资金结算支付通道、标准和语言而成立的全球性合作组织,运营着覆盖全球的金融报文网络,总部位于比利时。SWIFT系统并不处理银行间的资金清算,而是类似于金融机构间的邮政系统。各家银行机构在SWIFT系统中拥有一个唯一的代码,可以视为它们的邮编,SWIFT系统即是它们之间的邮差,将银行间沟通资金转账的信息互相传递。目前全球几乎所有跨境支付交易都需要通过SWIFT系统来提供金融报文。
虽然SWIFT是独立的国际组织,但美国政府对美元结算的交易有管辖权,而美元支付在SWIFT系统中份额是最大的,因此美国能够在事实上对SWIFT施加影响,并要求其配合美国政府实施相关制裁决定。一旦有金融机构被切断SWIFT系统,那么该机构不仅无法通过美元进行跨境资金交易,也无法通过欧元、日元和人民币等其他货币进行跨境交易,这家机构的跨境交易业务基本宣告瘫痪。如2018年11 月,SWIFT在美国的压力下切断了伊朗央行及多家伊朗银行的服务。
制裁的“长臂管辖”。美国金融制裁之所以能对全球经济活动产生效力,不仅在于美国在全球金融体系的绝对主导地位,还在于其主张的域外管辖突破了一国法律仅限于该国境内的一般规定,美国有关法律明确规定对境外当事人或行为具有法律效力,使得美国法律对境外实体产生了法律管辖权。
二级制裁。通常一级制裁是指适用于管辖所有美国政府可以施加控制的美国居民和实体,以及其境内的外国个人和实体。所谓二级制裁,主要是指限制非美国金融机构与被制裁者在美国境外进行金融交易或向其提供金融服务,并对违反此项禁止性规定的非美国金融机构实行制裁。由于外国金融机构不在美国执法机关的实际管辖之下,美国政府的二级制裁措施通常有两种方式:一是将有关外国金融机构列入黑名单,予以罚款;二是直接禁止有关外国金融机构通过美国银行及海外分支机构办理业务、开立或维持美国账户、进行资金清算等。对于违反相关制裁规定的金融机构和个人,可能面临从罚款到禁止与美国开展业务、扣押资产的严重处罚,甚至会面临刑事诉讼。二级制裁作为美国金融制裁框架内的严厉手段,意在促使制裁对象被国际社会完全孤立。
国外金融机构被处罚的典型案例:
2014年,法国巴黎银行,被指控利用美国金融系统为苏丹、伊朗、古巴转移资金且金额巨大,被处以罚款89.7亿美元巨款,没收财产,集团首席运营官、首席合规官等在内的13名高管被解雇,涉案的纽约分行及其它机构暂停美元清算业务一年。
2015年,德意志商业银行,被指控多年利用美国金融系统为古巴、伊朗、苏丹等受制裁国家转移资金并涉洗钱活动,被处以17亿美元罚款。
2018年,法国兴业银行,被指控违反伊朗、古巴及其它国家制裁禁令,长期隐瞒事实,导致数十亿美元违法资金经过美国金融系统流转,被处罚13亿美元。
2019年,渣打银行,被指控与伊朗等国家进行非法金融交易,被处罚11亿美元。
中国企业和个人也正在成为美国金融制裁的目标:
截至2020 年6月,中国共有178名个人和实体被美国列入SDN名单,其中 2017年之后新增加127名,约占总数的70%。
2012年,中国某银行因涉伊朗业务被列入OFAC制裁名单,被切断与美国金融市场的联系,被迫收缩国际业务。
2020年7月,美国财政部宣布对我国新疆自治区4名现任和前任政府官员及新疆自治区公安厅实施制裁;8月,宣布对我国4名政府涉港官员和7名香港政府官员实施制裁,同时威胁将制裁与这些个人有联系的金融机构。
2020年9月3日,美国财政部将6家中国公司和2个中国个人列入SDN制裁名单,其中5家位于中国香港,1家位于中国上海,理由是这些实体参与了伊朗石油化工产品的销售与运行活动。这6家公司是因为与SDN名单中受到次级制裁的实体发生业务(即使是非美元业务)而遭到制裁。
综上所述,美国是全球金融制裁发起最频繁、执法最严厉的国家。金融制裁成为美国一个“超级特权”,它源于美元在全球经济金融中的主导地位。“长期以来,美元的主导地位给美国带来许多好处——为美国政府、企业和消费者提供几乎无限的廉价资金;以及实施有效的国际制裁的能力,因为美元的主导地位意味着没有公司愿以高昂惩罚为代价去违抗它。”总部位于伦敦的智库“欧洲改革中心”如此评价美国的金融制裁。
美国的金融制裁有货币监管和治理的合理成分。美元作为主权货币,在管理过程中,需要建立相应的制度、规范和规则,当然会涉及到限制使用的问题,以保证美元体系的有序运行。但是,美国基于长臂管辖、二级制裁的霸权和单边原则,则使这种治理的权利泛化和滥用,使美国制裁成为国际金融体系中一种不平等的权力,并沦为美国政治和国家利益的一种工具。
美国政府将制裁工具政治化、武器化,滥用国家安全和反恐怖名义,肆意挥舞制裁大棒,作为打压战略对手、竞争对手、推行强权政治的武器,严重损害国际经贸体系其它各方的利益,增加了全球经济金融活动的成本,招致各国广泛非议和反对。在中美紧张关系持续升温的形势下,中资企业和金融机构涉外业务的合规风险在明显上升,增大了我国经济金融安全的威胁。
- 原标题:美国可以布下这些金融陷阱,中国企业和政府如何应对(详解) 本文仅代表作者个人观点。
- 责任编辑: 周远方 
-
文在寅首次“上门”给韩国“抗疫队长”颁任命书
2020-09-11 14:45 三八线之南 -
毛里求斯漏油事故初步调查:怀疑船长疏于确认航海图
2020-09-11 14:20 日本 -
无视我国使馆苦劝回家,男子在非洲感染新冠病毒
2020-09-11 13:36 非洲之窗 -
特朗普被曝曾自夸:我保住了沙特王储
2020-09-11 13:18 特朗普 -
为这,印度人正眼巴巴等着中国人来
2020-09-11 11:36 龙象之间 -
马克龙炮轰埃尔多安:土耳其人值得一个更好的政府
2020-09-11 11:36 欧洲乱局 -
冲绳漂来一架带汉字的无人靶机……谁的?
2020-09-11 10:32 日本 -
英国拒撤内部市场法案,欧盟发最后通牒
2020-09-11 09:24 不列颠 -
王毅正告印方:当务之急是立即停止开枪挑衅等危险行为
2020-09-11 08:48 龙象之间 -
王毅:中俄印三国拥有广泛深刻的共同利益
2020-09-11 08:15 中国外交 -
脸书将欧盟用户数据传给美政府,或面临191亿元罚款
2020-09-11 07:32 大公司 -
美国新增35971例,累计超639万例
2020-09-11 07:03 新冠疫情与世界大变局 -
中印外长会面,达成五点共识
2020-09-11 06:15 龙象之间 -
全美死亡逼近20万,《时代》:一场美式失败
2020-09-10 23:12 美国一梦 -
这次,印度盯上了中国的铜铝
2020-09-10 23:02 龙象之间 -
大选临近,《纽约时报》担心这一幕重演
2020-09-10 22:06 美国政治 -
特朗普公布大法官提名人选,这仨反华议员在列
2020-09-10 21:50 美国政治 -
波兰也来掺一脚,怂恿德国暂停“北溪2号”
2020-09-10 19:53 德意志 -
我国使馆苦劝回家,他却想着“一个人的绝地求生”
2020-09-10 19:34 非洲之窗
相关推荐 -
伊朗外长否认以空袭:除非遭重大袭击,否则不予回应 评论 120重庆通报“燃气费异常”:燃气集团党委书记被免职 评论 670“伊以都在降调”,国对国直接打击结束? 评论 143以色列“有限复仇”:选在了伊朗核计划中心 评论 357以色列“报复”开始:伊朗多地传出爆炸声 评论 591最新闻 Hot
-
“伊以都在降调”,国对国直接打击结束?
-
美方挑事:中国做出贡献,威胁全欧洲
-
印度大选开锣,莫迪稳赢了?
-
俄气真香?欧盟机构警告:一时断不了
-
“德国车是世界上最好的,不必害怕中国,但…”
-
抛弃自家兄弟,肯尼迪家族15人支持拜登
-
“拜登考虑再援以10亿美元武器”
-
日教材称“殖民推动韩国近代化”,韩外交部召见日大使抗议
-
重庆通报“燃气费异常”:燃气集团党委书记被免职
-
G7竟威胁中国:跟俄罗斯走近,与西方就远
-
以色列“有限复仇”:选在了伊朗核计划中心
-
5.3%,一季度“开门红”能转化为“全年红”吗?
-
两大家族开撕?菲第一夫人公开指责副总统:不道歉,这事就没完
-
美国一票否决,多方回应
-
李迅雷:发展服务业与做强制造业不矛盾,可参照德国、日本
-
欧盟跟着泼脏水:中国不仅坐山观虎斗,还下场了
-