本文转自微信公众号“每日经济新闻”（ID：nbdnews）

对于想拿美国身份的富豪们来说，EB-5投资签证曾经是一条不错的捷径。

简而言之，申请者以最低50万美元的金额投资项目（通常是房地产开发项目），到期后不仅可以收回本金和利息，还能获得美国永久居民身份（俗称“绿卡”）。

在此过程中，开发商节约了融资成本，美国地方政府取得税收，当地人获得就业机会，看起来像是个多赢的方案。不过，由于项目地点通常“天高皇帝远”，投资人很难有机会实地考察，加之语言文化障碍和对美国法律制度的不熟悉，使得很多投资者曾被有心的开发商“套路”了。

最近，一群来自中国的EB-5签证申请者就对项目开发商发起了集体诉讼，因为他们发现：

承诺的大楼压根没修，说好的绿卡根本没有，投入的资金却不知道跑哪儿去了...

中国投资者起诉纽约开发商

事情要从2017年说起。总部位于纽约的Symmetry房产开发集团在2017年揭晓了一份雄心勃勃的计划，他们要在芝加哥最有历史感的老街区，修一座高度725英尺（相当于254米）的60层豪华建筑。这个项目被命名为“北岸塔”。

根据Skidmore, Owings＆Merrill设计事务所的规划，这栋闪闪发亮的摩天大楼里将包含216间酒店客房、120个共享度假屋和246套豪华公寓。

“北岸塔”项目设计规划 图片来源：Skidmore, Owings＆Merrill

怀揣着这样一份计划书，Symmetry集团早在2015年就开始在中国投资者中融资。

根据开发商的宣传资料，“这个项目位于苏必利尔的东北角，街区内遍布最高档的日料和意大利餐馆，建成后必将成为芝加哥最受欢迎的社区中心。”该集团以EB-5签证为“诱饵”，承诺投资者到时候不仅可以收回投资本金和应有的利润，还可以获得美国绿卡身份。

最终，通过EB-5签证计划，Symmetry集团招募到60位中国投资者，每人出资55万美元以上，总共为该项目融资近5000万美元。

不过令投资者意想不到的是，“北岸塔”项目遇到了空前强大的阻力，周围邻居们对这个规划进行了强烈抨击，认为如此大容量的居住项目会堵塞周围狭窄的历史街道。同时，当地文物保护机构Preservation Chicago也坚决捍卫两栋意大利风格的19世纪排屋，不准Symmetry集团拆除。

在经过旷日持久的法律斗争后，今年3月7日，这个项目正式被宣判“死刑”。芝加哥地标委员会投票认定，当地的两栋意大利风格的建筑（Superior西街42号和44-46号）属于当地文化地标，“北岸塔”项目必须为文物保护让路。

然而，在投资打水漂后，募集的资金并没有退到EB-5签证申请者手上。据当地媒体报道，一位中国投资者Annabelle Yao已经在美国联邦法院起诉Symmetry集团，并且代理律师道格·利托维茨正在寻求更多的投资人一道发起集体诉讼案。

据律师本人的推特账号以及法院卷宗显示，利托维茨已经不止一次代理过中国投资者的集体诉讼案。

根据Crain’s纽约商业周刊报道，3月11日，联邦法官向Symmetry集团施压，要求公布4950万美元融资（均来自中国投资者）的具体去向。

投资移民纠纷官司增多

法庭记录显示，Symmetry集团否认自己“私吞”资金，并已经内部同意将姚女士的55万美元本金加上利息奉还，但截至目前尚未付款。

每经小编（微信号：nbdnews）注意到，“北岸塔”项目的其他相关方目前纷纷撇清自己。受雇于该项目的华尔街交易员布拉德对法庭表示，他只是参与过项目的融资，但并没有经手过资金的流向。参与合作项目建设的芝加哥当地地产商福特汉姆也拒绝就此事发表评论。

此外，这次诉讼在美国也引发了对联邦政府EB-5签证计划的争议。批评者表示，由于投资者很多语言不通，并且不了解美国的法律制度，使得他们很容易受到欺诈行为的攻击。 2017年，一名芝加哥开发商就承认他在奥黑尔国际机场附近一个价值912万美元的酒店项目中欺骗中国投资者，最终被判三年有期徒刑。

2018年10月，有78名中国投资者起诉EB-5筹款人马斯特兰尼，声称他骗走了他们的EB-5投资资金。美国移民基金有限责任公司以及负责对接该项目的佛罗里达州区域中心有限责任公司也在被告之列。

该建设项目为“港湾宫殿”，总投资1.7亿美元，其中199名中国投资者提供了1亿美元融资。根据原告律师施奈德表示，这些投资者没有收到一分钱的本金和利息。据称中国投资者的资金已被马斯特兰尼挪作他用，投入到他本人企业的项目中去了。

而在2018年早些时候，124名中国EB-5投资者在另一个项目中也起诉了马斯特兰尼挪用资金，最终双方达成和解撤诉。2018年10月，412名投资者在纽约摩天轮项目中损失惨重，成为迄今为止规模最大的一起EB-5项目诉讼案。

针对EB-5投资者的诈骗增多，对于美国的正规商人来说，也是一种伤害。由于EB-5项目的融资利率仅为1%，而一般的企业借贷成本约为5%左右，符合资质的美国企业很乐意借助EB-5项目为自己融资。

芝加哥地产商格林伯格无不痛心地表示，

“本来芝加哥地区就很晚才迎来EB-5项目的好处，结果这场盛宴很快被一些不法分子给糟蹋了。”

EB-5签证曾受欢迎

美国EB-5签证，全称为“以就业为基础的第五优先类别签证计划”，创始于1990年。

符合条件的申请者可以通过投资至少100万美元，来资助一家雇用至少10名美国工人的美国企业，从而成为美国合法永久居民。为了鼓励投资，在偏远地区或失业率高的地区，投资门槛被降低到50万美元。

申请人可以选择自己单独投资，也可以选择通过美国公民和移民服务局（USCIS）批准的第三方中介机构进行投资。这也是目前美国企业利用EB-5项目融资的途径。

在推出后，EB-5签证很快成为抢手货，从英国、加拿大等欧美国家，到中国、韩国、越南、日本等亚洲国家，申请者数量很多，以至于基本上每年的投资限额在5月份左右就用光了。地产商格林伯格曾经回忆，他曾在布宜诺斯艾利斯到胡志明市的航班上现学越南语，以讨好当地投资者。

每经小编（微信号：nbdnews）注意到，在前几年，来自中国的富豪几乎“垄断”了这项签证。

根据咨询公司Savills Studley 的报告，2011年美国共授予3463份EB-5签证，其中2408份（占69.5％）来自中国公民。到2014年，在总共10692个EB-5签证中，有9128个（占85.4％）来自中国公民。报告得出结论认为，

“EB-5计划申请人数增加源于中国大陆富商的兴趣增加。随着中国经济的蓬勃发展，中国的百万富翁家庭数量大大增加： 2012年有150万，到2013年有240万，超过了日本的百万富翁家庭数量。”

哈德逊场近况  图片来源：Chris6d推特

而在过去，EB-5计划也诞生过不少经典项目。由EB-5投资资助的酒店项目包括希尔顿酒店、凯悦酒店、万豪酒店和喜达屋。

2016年，福布斯将曼哈顿区的哈德逊场列为EB-5投资“非常成功的典范项目”。但在近年来，随着EB-5越来越频繁地出现问题，批评的声音也随之而来。

网站信息显示，一些美国律所甚至公开招募有过受害经历的EB-5投资人，准备对项目相关方以及美国联邦政府提起集体诉讼。

根据USCIS的数据，在2018年第三季度，仅有617人申请EB-5签证，为史上最低的季度数据。美国律所斯特恩评价说，EB-5计划如不加紧改革，善待投资者，那么以后很可能面临无人申请的窘境。