观察员
-
中信银行再收超2000万罚单：超半数事项涉房产业务违规
最后更新: 2020-02-24 15:58:15（文/观察者网 吕栋）因违规发放土地储备贷款等，中信银行股份有限公司（下称：中信银行，00998.HK）日前收到一张超过2000万的罚单。而这已是近16个月来，中信银行第三次被罚2000万以上。
2月21日，中国银保监会北京银保监局公布对中信银行的行政处罚信息公开表，责令其进行改正，并给予合计2020万元罚款的行政处罚，处罚作出的日期是2月20日。
北京银保监局给出的主要违法违规事实（案由）共有19项，大多（13项）涉及房地产业务，具体包括：
违规发放土地储备贷款；受托支付不符合监管规定；信托消费贷款业务开展不审慎；流动资金贷款被挪用于股权投资；信贷资金被挪用流入房地产开发公司；个人经营性贷款资金被挪用于购房；非真实转让不良信贷资产；未对融资人交易材料合理性进行必要的审查，资金被用于缴纳土地竞买保证金；违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资；
签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模；卖出回购信贷资产收益权，实现信贷规模阶段性出表；理财资金违规投向未上市房地产企业股权；理财资金被挪用于支付土地出让价款；违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资；并购贷款真实性审核不足，借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款；
协助合作机构签署抽屉协议，规避相关监管规定；理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金；违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资；违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资。
具体到法律依据上，中信银行此次违反了《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。
在此之前，2019年8月，中国银保监会官网披露行政处罚信息，因涉及错报、漏报银行业监管统计资料等13项违法违规行为，没收中信银行违法所得33.6677万元，罚款2190万元，合计2223.6677万元。
此外，2018年12月，中信银行因理财资金违规缴纳土地款等6项违规行为被银保监会罚款2280万元。
中信银行被处罚信息 下同
（编辑：尹哲）
本文系观察者网独家稿件，未经授权，不得转载。
- 责任编辑: 吕栋
-
A股新添第6大“吃货”，良品铺子在武汉远程上市
2020-02-24 15:38 商业 -
加快发展5G！联通称将提前1个季度完成全年目标，中兴通讯等涨停
2020-02-24 13:54 5G -
以国家安全的名义 又一美国政府部门禁用抖音海外版
2020-02-24 13:40 大公司 -
特斯拉“超级电容”引发遐想，A股上演“卸钴杀锂”
2020-02-24 13:23 上市公司 -
疫情下的办公软件：腾讯阿里争霸 百度头条追击
2020-02-24 11:08 新冠肺炎抗疫战 -
富瀚微去年净利同比增65%，股价低开、市值逼近百亿
2020-02-24 09:46 上市公司 -
美商务部批准科大讯飞采购医疗物资 曾列“实体清单”
2020-02-24 09:40 上市公司 -
第六架C919大型客机转场东营
2020-02-24 08:40 大公司 -
上海机场去年净利50.3亿元，同比增18.88%
2020-02-21 16:34 上市公司 -
马云公益基金会捐赠1亿元支持抗疫科研，已立项超10个
2020-02-21 16:01 阿里帝国 -
沪年内重大项目清单：CR929、华为、特斯拉二期等
2020-02-21 14:47 大公司 -
当当网疑似出现第二位感染员工
2020-02-21 14:13 新冠肺炎抗疫战 -
华为称每天评估疫情：未来3至6个月，供应链不会受太大影响
2020-02-21 13:56 大公司 -
董明珠卸任珠海联云科技董事长 已质押98%格力股份
2020-02-21 13:45 大公司 -
荣耀赵明回应“口水战”：竞争应回归理性
2020-02-21 13:09 5G -
自如硬刚“趁疫情涨房租”：如有一例实证全体辞职
2020-02-21 12:01 -
蛋壳退让：房东免租可分期返还
2020-02-21 11:08 新冠肺炎抗疫战 -
富士康称大陆厂区复工进度较谨慎、海外运营满载
2020-02-21 11:02 富士康 -
三星称首条EUV产线投产，年底7nm以下产量增两倍
2020-02-21 10:22 大公司 -
华为要发5G折叠屏新机Mate Xs，京东方独家供应屏幕
2020-02-21 09:54 华为
相关推荐 -
-
“特朗普此举，是怕好莱坞没凉透啊” 评论 118
“这一领域中国正不战而胜，菲律宾也无法说不” 评论 91
特朗普蔫了：俄乌和平协议“也许达不成” 评论 136
涉及对华贸易，纳瓦罗对英国威胁上了 评论 151
“气疯了！”美国年轻选民倒戈：为何牺牲我们？ 评论 212最新闻 Hot-
“特朗普此举，是怕好莱坞没凉透啊”
-
江苏、湖北等多地公告：发射火箭弹
-
特朗普政府：移民自愿遣返，奖1000美元
-
“非洲民间兴起人民币支付网络，减少美元依赖”
-
就中俄关系，普京最新表态
-
涉及对华贸易，纳瓦罗对英国威胁上了
-
“经济好的归我，坏的全怪拜登”
-
罗马尼亚大选重选：85后“极右翼”领先，反对援乌
-
文旅局局长回应“游客住家里”
-
大米、铁锅、足球……中国使馆为南苏丹2.2万流离失所者提供援助
-
针对贸易保护主义，中日韩东盟一致发声
-
护士论文现男性确诊子宫肌瘤？通报来了
-
野外烧烤遇卡式炉爆炸！7人受伤画面上热搜，回应来了
-
“这一领域中国正不战而胜，菲律宾也无法说不”
-
又作妖，美议员要提案强制英伟达芯片植入定位系统
-
“普京接受了邀请”
-
Copyright © 2014-2024 观察者 All rights reserved。
沪ICP备10213822号-2 互联网新闻信息服务许可证：31220170001
网登网视备（沪）02020000041-1号 互联网宗教信息服务许可证：沪（2024）0000009
广播电视节目制作经营许可证：（沪）字第03952号
增值电信业务经营许可证：沪B2-20210968 违法及不良信息举报电话：021-62376571
沪公网安备 31010502000027号
中国互联网举报中心
上海市互联网违法与不良信息举报中心
