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迈克尔·赫德森:俩月四家银行倒闭,美国金融系统的坚硬铁拳砸向谁?
最后更新: 2023-05-24 12:22:43美国财政部长的工作是保护大银行。耶伦女士曾说,就像我们在乌克兰支持一个撑不下去的失败者一样,在美国的银行系统,似乎是我们将支持那些无法支撑下去的失败者。
我们将不惜一切代价,使大银行不至于亏损;即使他们已经下了一个坏赌注,这个赌注会让他们输光、破产,这个赌注会导致他们被联邦存款保险公司接管,从一家私人银行变成一家政府银行。我们要防止出现这种情况,因为那是社会主义,这是我们在美国反对的东西,就像我们在欧洲反对的那样。
因此,我不想概括我们处在什么样的政治制度下,但财政部作为一个整体,已经像美联储一样被金融部门捕获。
刚刚你提到Wall Street on Parade的博客,我认为帕姆·马顿斯在介绍资产负债表可以被操纵时,说得非常清楚。我有问题时,会打电话给她请她解释,我发现她是对的。这个网站是观察华尔街金融游戏的首选网站。
因此,整个美国经济正因为这些糟糕的大银行赌徒们做出牺牲。他们下的注出了问题,财政部就会出手营救并且说,即使你的赌注很糟糕,无论对整个经济有什么损伤,无论如何我们都要救你。这就是今天的美国金融系统控制经济的坚硬铁拳。
金融就像经济的寄生虫
本·诺顿:是的,我们看到,美国银行系统的这场危机正在向中型银行蔓延。最新的报告显示,西太平洋银行(PacWest Bancorp)正处于崩溃的边缘。另外,西部联盟(Western Alliance)也成为了目标,他们的股票也下跌得非常快。
再一次回到Wall Street on Parade,这家网站特别聚焦那些卖空者。他们说,做空者瞄准这些银行,因为这些银行有可能成为下一个倒下的银行,他们还想靠卖空来赚钱。
帕姆·马腾斯和拉斯·马腾斯认为,美国政府将自己的国家安全置于危险之中,不去制止他们的卖空行为,是将金融系统的稳定置于危险之中。那么,你如何看待这种说法,如果不制止这些卖空行为,他们将会助力美国的银行危机越演越烈?
帕姆·马腾斯和拉斯·马腾斯在他们的博客上发文称,拜登任由卖空者做空有风险的地区银行股,是置美国国家安全于不顾
迈克尔·赫德森:这有点像要求政府去禁止赛马投注或禁止数字敲诈。银行总是可以卖空,如果美国不允许他们卖空,他们会在开曼群岛的离岸地区这样做。因此,要改革是非常困难的。
即便是一个商科一年级的学生,也知道卖空者在说什么。政府当然可以雇一个商科实习生,或帕姆·马腾斯本人去看看这些银行,如果发现哪家银行有负资产,政府可以立即接管。
但政府不会这样做,因为他们会说这是社会主义。而社会主义,我们过去叫它民主,现在他们认为这是一个不好的词。他们说,不,我们必须让私营企业一统天下。而私营企业就是在赌博。
大多数银行赚不了大钱,如果他们的息差收入和投资收益一样多。让银行受益最大的是衍生品、卖空和期权交易。
因此,金融部门不喜欢向实业家提供贷款,让他们建造工厂和雇佣劳动力来生产更多商品。美国的金融系统就是为赌徒提供贷款而生,因为他们大部分受益都是靠下赌注得来的,这就是金融系统的本质。把金融系统说成是经济的一部分,是我们这个时代创造的神话。
金融就像经济的寄生虫,他们利用政府从经济中攫取资金,或者利用自己的货币创造能力,确保创造出足够的钱让富裕的金融机构免于亏损。小的金融机构可能会遭受损失,但这对政府来说是无所谓的,因为大鱼吃小鱼,小银行可以被大银行接管。
因此,最终的逻辑结果是,如果只有四五家具有系统重要性的银行,政府是不会让这些银行倒闭的,无论他们损失多少,他们在这些银行的钱都不会损失。这好像就是在说,嘿,伙计们,把你的钱从当地银行取出来,放在大银行里,因为他们仍在“健康”运营。
这就是美国银行危机传达给我们的信息。我不知道为什么报纸和媒体不直接出来说,或者为什么大银行自己不说。为什么大通不在《纽约时报》和《华尔街日报》上发表一只广告,说,注意到政府是如何救助我们的吗?把你的钱存在我们银行里,你们不会有任何损失。这是一个好的广告口号,他们为什么没有想到这一点?
本·诺顿:我想引用摩根大通CEO杰米·戴蒙在接管第一共和银行之后说的一句话,做个总结。他说,“可能还有更小的银行倒闭,但是所有问题基本上已经解决了,危机的救助已经结束。”
摩根大通希望我们知道,我们已经过了最糟糕的时间点,问题已经基本解决了。对于杰米·戴蒙的判断,您怎么认为?
迈克尔·赫德森:从硅谷银行和其他已经破产的银行开始,所有的银行都遇了同样的问题。
所有的银行看到他们的抵押贷款和国债的市场价格下跌了一大截,甚至于他们的亏损已经相当于他们的净资产的数额。在技术上已经破产了,只是政府没有要求银行报告其资产的实际市场价格。
这是一个秘密。因为如果人们看到银行资产的市场价和他们的负债,会发现他们比纽约地铁上的普通流浪汉还要糟糕。
事实是,我们仍然处于美联储自己制造的零利率陷阱问题中。利率的任何增加都会导致房地产和债券价格的崩溃,就像有人在赛马场或赌场赌钱,结果输掉了钱。如果政府不救助银行,他们就会无力偿还。
因此,杰米·戴蒙当然会说现在一切都很好。但这意味着,他想告诉储户,把钱留在银行可以稳稳地拿0.2%的利息;不要提款去买政府货币市场基金或国库券,那就没问题了。
要教育银行储户和公众继续做傻子,这样他们就会没问题。这就是《纽约时报》和《华盛顿邮报》以及其他媒体的作用。
让公众在财务问题上当傻子,最好的办法就是让他们在大学里学那些愚蠢的经济学,就像芝加哥学派所做的那样。他们不看债务问题,不关心资产负债表暴露的问题。今天美国金融系统出现的问题没有出现在经济课程中,这些课程一直被以为是看清经济运作必读的课程。
这是一个神话故事,你可以说这是我们时代的某种迷信,我不称之为宗教,尽管许多银行看起来像古希腊和古罗马的寺庙。这只是一种迷信,认为金融系统的繁荣是为了帮助经济发展,不是。相反,一次次的金融系统危机让我们看到,金融系统是如何通过掌控政府,不仅是监管者,从经济中赚得盆满钵满的。
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