三大追杀目标

被当街砍杀的李耀清大难不死，捡回了一条命。其实，在吴氏家族的“黑名单”上，并非只有李耀清一人，他甚至不是第一目标。

吴浩最开始想要教训的对象，是广西北部湾银行行长赵锡军，只不过在得知李耀清派人调查“宋家”地块后，就转而对其下了手。

而据了解案情的一位当地银行高层对野马财经（微信公号：ymcj8686）表示，逃过一劫的除了赵锡军外，还有北部湾银行董事长罗军。罗军被截时，杀手车上是4个人。所幸，罗军那天坐的是一辆七座商务车，包括司机在内一共有8个人，大家先后下车，一直走在一起。杀手寻找不到机会，只得放弃。

值得注意的是，与持有柳州银行股份一样，吴东旗下的中美天元公司是北部湾银行持股16%的股东，为什么吴东的儿子要雇人教训北部湾银行的行长赵锡军和董事长罗军呢？

原来，吴东旗下公司从北部湾银行拟贷款10亿元，后来被缩减到了8亿元，吴浩和吴世忠认为是赵锡军和罗军从中作梗，二人便想找人教训他俩。但是，这时不知天高地厚的李耀清派人去核查摸底“宋家”地块了，于是有限的杀手就被转去教训李耀清了。赵锡军和罗军幸运的逃过一劫。

事实上，北部湾银行对于吴家的贡献并不算少。2013年，吴世忠找人注册了玉林市“肥更肥”化肥和南宁众乐生活超市两家公司。这两家公司一家没有实际业务，另外一家曾因经营不善关门。但通过增资，使注册资本金达到银行的贷款条件后，吴世忠合计从北部湾银行贷出8000万，贷款一批下来，资金就被转走。

利用相同方法，吴家先后从北部湾银行贷出一亿五千万左右。

此外，2013年初，吴东的三儿子吴浩得知北部湾银行玉林分行有个人微贷，通过给5000-1万/人好处费，吴浩用50个人的信息，从北部湾银行合计骗贷超7000万。

通过上述眼花缭乱的造假手法，吴家公司从银行贷出了巨额资金。据柳州市人民检察院的指控，通过伪造财务报表、审计报告、购销合同、完税证明和土地权属证书等方式，2010至2014年，吴家从柳州银行、北部湾银行、光大南宁分行、浦发南宁分行等银行共取得394笔、合计超过420亿元贷款。

如遇阻碍，便先礼后兵，“佛来斩佛，魔来斩魔”。

百亿资金去向何方？

四年之间，吴家从当地多家银行套取贷款数百亿元。柳州中院查明，截至2014年8月18日案发，未结清126笔109亿余元，其中11笔12.848亿元已逾期。

资金去了哪里？其中一部分被用于奢侈的生活和享受。

案发后，吴家资产被查封。据广西同德资产评估公司的评估报告显示，吴家在北京、大连、北海的土地和房产价值43亿元；银行等金融机构股权25.86亿元；吴家旗下公司净资产合计3.87亿元；此外，还有包括宾利、路虎、奔驰在内的64辆汽车以及红木、酒和存货等物。这些资产总额约为76亿元。

补上所有的窟窿，尚有32亿元的缺口。且吴家旗下公司，所涉及的多为石油、房地产等暴利行业，多年来攫取的利润，又去向了何方？

百亿规模的资金流动却为何查不到一点有效的资产线索？

经手过吴家窝案的一位法官告诉野马财经（微信公号：ymcj8686），吴家关联公司超过300家，骗贷过程又长达数年，一家公司超过5笔资金往来的追查就很困难了。各方提供的资产线索，尤其是房产和土地，大部分是吴家编造的，根本就不存在。

“我们很惭愧。”他说。

柳州银行人士则认为，资金被转移了，而且手法高超。比如利用22家空壳公司贷下来的款，很大一部分又通过银行承兑汇票进行了转移。

以广西中海洋改性沥青公司为例。2012年，吴家公司会计朱锦华为该公司虚构了营收10亿元的财务报表，配合宋家地块造假的土地证质押来申请贷款。贷款批下来后，中海洋随即向柳州银行缴纳30%的保证金，申请银行承兑汇票，并将之交给朱锦华、吴浩等人，然后通过一位名叫“李总”的人，找到下家贴现，获取资金。

这一操作的精妙之处在于，开具汇票所需要的核验企业资质、真实交易背景两个环节，造假相对容易，且一般只需要缴纳30%的保证金，即可开具足额数字。如此一来，不仅能实现转移资金的作用，还通过杠杆，获得更多的资金。

同时，只要过了银行审查一关，就可以通过重复贴现的方式，不断放大杠杆。（如利用30万元保证金申请100万元面额汇票，贴现出来后，以100万元为保证金，再度申请贴现，当然贴现过程会扣除少许手续费。）

我们注意到，2012至2014年，柳州银行给中海洋公司的承兑汇票额度，从9000万元上升至4.1亿元。

通过这一手法转移资金，去向很难追查。

纵观整个骗贷环节，采用了伪造土地证、抵押物骗贷，注册空壳公司、编制假账骗贷，以及借用他人信息骗贷等多重手段，且有债务关系的吴家公司没有资产，有资产的公司没有债务。如此娴熟、缜密的作案手法，绝不是等闲之辈能够完成的，这背后似有金融高手在运筹帷幄。

会是在柳州银行担任南宁高新支行副行长，对银行系统十分熟稔的吴东二儿子吴伟么？

罪与罚

行贿银行高管、买凶当街砍人、骗贷420亿元……随着时间的推移，这起震动全国金融圈的大案正在收尾，然而结果却有些出人意料。

先说刘忠，2017年6月13日庭审中，柳州市人民检察院指控刘忠受贿金额为5327.4339万元（其中4000万元未遂），而在12月20日的判决书上，最终数字认定为1307.7283万元（其中920.2279万元未遂）。再加上他向中美天元集团及旗下公司违法放贷68.75亿元，两罪并罚，判处有期徒刑16年。                         

对于这场有策划、有预谋、性质恶劣的“当街杀人未遂”事件，李耀清的代理律师、北京葆涵律师事务所的候峰提出应以“故意杀人罪”定罪，但法院最终定性为了“故意伤害”。

两字之差，量刑标准天壤之别。最终，吴浩、吴世忠、吴世华、吴斌等主犯，被判处三年至五年六个月不等有期徒刑。

“在我们之前，请了4波律师，全都遭到威胁干不下去，最短的来了3天就走了”李耀清的代理律师候峰向野马财经（微信公号：ymcj8686）透露。而更让李耀清不安的则是，凶手大都是在2014年被抓的，按照刑期，离释放已经不远了。

侯峰称，李耀清留下一身的后遗症。“一到下雨天，伤口会肿胀，后背发凉，脑袋也很痛”。但是，当野马财经（微信公号：ymcj8686）联系上李耀清，他却不愿出来面对媒体。来自各方面的压力，让李耀清息事宁人，睁一只眼闭一只眼。他是受害者，可是大家都在劝他，命比什么都重要……

至于吴东，银行骗贷案一审被罚2亿判十年半；砍杀李耀清一事，吴东则被认定为没有参与其中。

值得注意的是，吴东在最近一次婚姻之前，还有过2次婚姻，膝下的6个儿子也是和前妻们所生。而为了让这最后一次“豪门”婚姻成功，可以说是费尽心机。90后、李耀清案的主犯之一、吴东的四儿子吴世忠，管自己的亲生母亲叫“阿萍”，管亲生父亲吴东叫“阿叔”……

金融体系深化改革的紧迫性

复盘这场新中国成立以来最大骗贷案，为何吴家企业能够层层防火墙击穿，最终从银行套取420亿之巨的贷款？

首先，是银行本身的管理体系存在不足。“一把手”权力太大，无法有效发挥集体决策的作用；银行的贷前、贷中审查存在漏洞，对于贷款的去向没有有效、及时的跟踪及反馈机制；电脑评估系统被人为击穿，没有发挥作用。

再者，则在于社会信用体系存在漏洞。从假证、假章的制作，到第三方评估机构出具的虚假报告，再到周云飞等人员，本该相互制约的各方全部“陷落”。

还有，违法成本低也是重要原因。正如前述广西当地一家银行高层所分析，“吴东的三个儿子坐那几年牢，和从银行骗到的百亿资金相比太划算了，将来归还不了的被当成坏账核销，相当于儿子们坐牢每天给老子赚几百万”。

这样一起新中国成立以来金额最大的银行骗贷案，还伴随着恶性的当街杀人未遂案件，这背后的力量令人生畏。

在整个金融体系中，还有多少像吴家企业这样的股东已经悄然渗透到银行中？这应该也是郭树清主席强调“少数不法分子违规构建庞大的金融集团，已经成为深化金融改革和维护银行体系安全的严重障碍，必须依法予以严肃处理”的原因之一，也更加凸显他所说的“金融体系深化改革”的必要性和紧迫性。