“e租宝”非法集资诈骗案

e租宝是一家互联网金融平台，其线下门店分布于全国各地，实际控制人为安徽钰诚集团董事长丁宁。此案被作为2015年非法集资典型案件，于2015年12月8日被北京市公安机关立案侦查。

据最高人民检察院公诉厅厅长陈国庆于本月初透露，“e租宝”借助互联网非法吸收115万余人公众资金累计人民币762亿余元，扣除重复投资部分后非法吸收资金共计598亿余元，至案发，集资款未兑付资金共计380亿余元。目前，30个省（自治区、直辖市）公安机关对相关犯罪嫌疑人分别立案侦查，各地检察机关高度重视，提前介入案件、引导侦查取证，部分案件已经提起公诉。

2014年6月至2015年12月，安徽钰城控股集团、钰城国际控股集团有限公司及其负责人丁宁等人违反国家法律规定，控制、组织、利用安徽钰诚融资租赁有限公司等多家公司，在其建立的“e租宝”“芝麻金融”互联网平台发布虚假的融资租赁债权和个人债权项目，以承诺还本付息为诱饵，通过媒体等途径向社会公开宣传，非法吸收公众资金。

去年12月15日，北京市人民检察院第一分院以涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、走私贵重金属、非法持有枪支、偷越国（边）境等罪名，对安徽钰城控股集团、钰城国际控股集团及丁宁等26名主要犯罪嫌疑人提起公诉。目前，案件正在审理中。

陈国庆还称，2016年，全国检察机关公诉部门共受理非法集资案件9500余件。其中，非法吸收公众存款案8200余件、集资诈骗案1200余件。

案发后历时近一年，云南省普洱市中级人民法院率先拉开审判e租宝的帷幕。据法院官网资料，11月24日审理了宋在庆等5人非法走私贵重金属、组织他人偷越国(边)境、偷越国(边)境案；仅仅4日后，法院再次审理了另一起e租宝系列案，是段强等22人组织和偷越国（边）境案。

另据媒体消息称，目前，合肥市e租宝案件已经宣判，合肥分公司负责人非法吸收公众存款罪涉案3000万，判决2年9个月，被告人不上诉。

据警方调查显示，e租宝吸收的投资款主要用途有以下方面：一是公司经营、人员开支等费用，据总裁张敏交代，整个集团拿百万年薪的高管有80人左右，再加上数以万计的员工，仅2015年11月，钰诚集团发给员工的工资就有8亿元，因此这方面的支出保守估计数十亿元；

二是丁宁在境内收购鲁商保利、安信普华、普洱华强等公司，其中仅收购安信普华就耗资13亿，而丁宁事后供认这些公司并没有给他带来预期中的收益，反而加速了e租宝资金链的断裂，称这些收购为不良债权收购。

除此之外，“钰诚系”先后花费了上亿元大量投放广告，约有15亿元被丁宁用于赠予他人挥霍。为虚构融资项目，e租宝支付给“承租公司”和中间人好处费8亿元。

“中晋系”非法集资诈骗案

2016年4月6日，上海警方披露，近日对因涉嫌非法吸储和集资诈骗的“中晋系”相关联公司进行查处，实际控制人徐勤等人在出境时被公安部门在机场截获，其余20余名组织核心成员也被全部抓获。

据上海公安局官方披露，自2012年7月起，“中晋系”公司先后在上海及其他省市共投资注册了50余家子公司，并控制100余家有限合伙企业。

截至案发，中晋系累计向2.5万名投资者非法吸收金额累计近399亿余元，未兑付金额52亿余元，涉及投资者1.28余万名，其中近90%的投资人在上海。

至公安机关侦查结束，该案牵涉尚未兑付的资金仍有52.6亿元，其中，投资金额小于100万元的投资人大约有1.26万人，投资金额大约在40亿元。

2016年10月13日，上海市检察院第二分院发布公告：“犯罪嫌疑单位国太投资控股(集团)有限公司及犯罪嫌疑人徐勤、李珏、陈佳菁、汤骏、吴晔、陈亮、蒋晓羽、孙坷柯8人涉嫌集资诈骗罪一案，已由上海市公安局侦查终结移送本院审查起诉，本院于2016年10月13日依法受理。”

徐勤注册的第一家公司，是带有“中晋”二字的财务咨询公司。他许诺每月2%的收益率，很快募集到了5000万元，这让徐勤野心膨胀，定下了募集50亿元的目标。

为此，他砸重金包装公司，将经营场所设在金茂大厦、环球金融中心、外滩5号等处，还请来名人代言，在上海市中心显眼处的设立广告牌，中晋销售经理则在朋友圈晒富。

各种包装之下，中晋系被贴上了“高大上”的标签。与此同时，中晋系用10%到25%不等的高收益来吸引投资者，去年甚至还推出了收益率高达400%的产品。

为了扩大集资，徐勤还成立了220多家有限合伙企业。徐勤说，他是想以私募股权基金的合法形式来掩盖非法吸收公众存款的目的。

募集到资金后，徐勤尝试找投资项目，但回本太慢。于是，他亲手包装公司、粉饰业绩到资本市场上市，然后退出盈利。徐勤伙同公司高管，先后在多地成立了120多家所谓的实体公司，也就是国太控股公司。通过买虚卖虚，粉饰业绩。

这种左手倒右手的游戏，使得120多家国太系旗下的子公司都是亏本经营。中晋系每天支出近500万元，一个月就是1.5亿元。

于是，徐勤急着把国太系的子公司借壳上市，希望在资本市场实现退出。他在港交所购买了中国创新、中国趋势、华耐控股三家上市公司，但三家公司成交低迷，股价都在1港元以下。

徐勤说，原计划打算希望子公司能通过联交会审批，在香港资本市场退出，以还本付息。

中晋系募集来的资金，除了被用来偿付投资者本息、包装公司，还被徐勤用来住豪宅、开豪车，肆意挥霍。

初步统计，徐勤个人挥霍的公司资产近5亿，包括1.48亿元的豪车、3亿元豪宅、游艇1390万，豪华包机游2300多万元。

（综合财新网、新华社、央视、观察者网、上海观察、新京报、东方网等消息）